Beste vastgoed ETF’s [2023]

Wat zijn de beste vastgoed ETF's? Het is tegenwoordig mogelijk om laagdrempelig te beleggen in vastgoed met behulp van ETF's. Op die manier kun jij investeren in onroerend goed zonder zelf te investeren in een pand. Geen onderhoud, maar wel het rendement.

Er zijn talloze vastgoed ETF's die ervoor kunnen zorgen dat jouw portfolio zo divers mogelijk is. Om ervoor te zorgen dat je het meeste uit jouw vermogen haalt is het daarom van belang om te onderzoeken welke vastgoed ETF's het best bij jou passen. Wil jij weten hoe? In dit artikel geven we je een top 5 van de beste vastgoed ETFs! 

Wat zijn de beste vastgoed ETF's?

We hebben ETF's vergeleken op de bovenstaande factoren. Wil jij weten hoe je dat kunt doen? We hebben een artikel geschreven over de DEGIRO Kernselectie, waarin we je precies uitleggen hoe jij een ETF kunt analyseren.

Van onze selectie zit 1 ETF in de DEGIRO Kernselectie, waardoor je voor dit ETF geen transactiekosten betaalt. Op basis van de eerdergenoemde factoren kwamen we tot de volgende top 5:  

Hoe werkt beleggen in vastgoed ETFs?

Het beleggen in een vastgoed ETF is niets anders dan beleggen in aandelen. Het is namelijk zo dat je als belegger aandelen kunt kopen in een ETF dat zich richt op de vastgoed markt. Op het moment dat jij aandelen hebt aangekocht in een bepaald vastgoed ETF, heb jij op dat moment belegd in vastgoed ter waarde van jouw hoeveelheid aandelen.

Vastgoed ETF's zijn eigenlijk een soort vastgoedbedrijven die elk weer een verschillende portefeuille hanteren. De ene groep vastgoedbedrijven belegt bijvoorbeeld in bedrijfspanden binnen de EU, terwijl de andere groep weer belegt in winkelcentra in de VS. Over het algemeen hebben de verschillende ETFs telkens een andere regio waarin zij beleggen. Het grootste deel van de ETFs belegt in de vastgoedmarkt in de Verenigde Staten.

Wereldwijd verdienen ETF's geld door te investeren in onroerend goed, waarover zij huuropbrengsten ontvangen en geld verdienen aan de waardestijging van het vastgoed. ETFs zijn anders dan vastgoedfondsen zoals Corum, omdat ETF's een bepaalde index volgen. Dit is niets anders dan een overkoepelende berekening van de algemene vastgoedmarkt, die door de index in kaart wordt gebracht. Een ETF dat belegt in de Britse vastgoedmarkt zal bijvoorbeeld de GPR (Global Property Research) Global 100 Index volgen. Zo volgt het ETF de algemene index van een bepaalde regio.

Beleggers die beleggen in vastgoed ETFs verdienen op twee verschillende manieren geld aan het beleggen. Allereerst is het zo dat de vastgoed ETFs veelal dividendrendement uitkeren. Het deel dat de ETFs aan huuropbrengsten ontvangen wordt zo deels uitgekeerd aan de beleggers. Als tweede is het zo dat de waarde van de ETFs kunnen stijgen. Op het moment dat jij een vastgoed ETF koopt en later verkoopt voor een hoger bedrag, heb jij als belegger winst behaald.

Hoe beleg je in vastgoed ETFs?

Op het moment dat jij een beleggingsaccount hebt bij een bepaalde aanbieder van aandelen, kun jij beginnen met beleggen door geld te investeren in aandelen van vastgoed ETFs. De term 'aandelen' staat hier dus gelijk aan de term 'ETF'. Je koopt als belegger immers aandelen in een bepaalde ETF.

Op het moment dat jij genoeg geld hebt op jouw beleggersrekening om een bepaald ETF te kopen, kun jij een aandeel kopen. Jij bezit op dat moment een aandeel, en dus een ETF. Dat ETF heeft een bepaalde waarde, en die waarde verandert op dagelijkse basis. Over het algemeen kun je stellen dat een aandeel in waarde stijgt op het moment dat het goed gaat met de economie, aangezien meer mensen dan investeren in aandelen.

Het kan natuurlijk ook zo zijn dat de waarde van het aandeel daalt, waardoor je 'in het rood staat'. Een belangrijke stelregel hierbij is dat winst en verlies te allen tijde fictief is. Je hebt pas geld verloren als je het aandeel verkoopt. Dit is de essentie van beleggen op de markt.

Dividend wordt door het ETF uitgekeerd op basis van de hoeveelheid aandelen die jij in jouw bezit hebt. Dit onderdeel van beleggen is passief, en je hoeft er niets voor te doen. 

Wat zijn de risico's van beleggen in vastgoed ETF's?

Of je nu belegt bij een bank, een broker of een beheerde belegger: het risico blijft gelijk. Dit komt namelijk doordat bij al die financiële aanbieders wordt geïnvesteerd het zelfde ETF, maar dat dit wordt gedaan via verschillende beurzen. Het risico van een ETF zit in verschillende onderdelen verschuild. Zo zou je met behulp van de ESG-score een bepaling kunnen maken of een ETF toekomstbestendig is. Hoe lager de ESG-score, hoe toekomstbestendiger de belegging.

Daarnaast spelen er andere factoren mee met het rendement, zoals de grootte van het ETF of de regio. Hoe groter het fonds, hoe lager de risico's. En hoe duurzamer de regio, hoe veiliger de investering. Weet je dan direct welk ETF het beste is? Nee. Het kan altijd zo zijn dat twee ETFs die investeren in dezelfde regio toch een verschillend rendement vertonen.

Het rendement van een vastgoed ETF heeft alles te maken met de gezondheid van de woningmarkt. Over het algemeen kun je stellen dat als het goed gaat met de economie, het goed zal gaan met je ETFs. Deze inschatting wordt door verschillende indexen vertaald naar een breder beeld van een bepaalde regio met betrekking tot de woningmarkt. Met behulp van spreiding over verschillende landen vergroot je de kans dat jij veel rendement behaalt en beperk je de kans op verlies. 

Hieronder vind je een link naar DEGIRO. Door hier een account aan te maken kun je direct beleggen in de ETF die we in dit artikel behandeld hebben. Eerst liever wat meer te weten komen over dit platform? Lees dan onze DEGIRO review.