Wat zijn de beste indexfondsen van dit moment? Met een indexfonds beleg je in een klap in talloze verschillende aandelen in meerdere landen en sectoren tegen lage kosten.
Warren Buffett zei al dat het vrijwel onmogelijk is om te winnen van de markt.
Maar wat is nu het beste indexfonds van 2024?
In deze top 5 ontdek je de meest interessante indexfondsen van dit moment en waarom juist die investeringen waardevol kunnen zijn. Meer weten? Lees dan hier onze top 5 beste indexfondsen van 2024!
Top 5 Beste Indexfondsen
1. Vanguard S&P500
40.81%
Rendement tot 2022
2. Vanguard FTSE Developed World
31.04%
Rendement tot 2022
3. Amundi MSCI World
31.63%
Rendement tot 2022
4. iShares MSCI Europe
26.79%
Rendement tot 2022
5. Vanguard FTSE Emerging Markets
7.79%
Rendement tot 2022
Hoe kies je het beste indexfondsen?
Met een enorm groot aanbod aan indexfondsen heerst er bij vrijwel alle beleggers dezelfde vraag: hoe kies je nu de beste indexfondsen?
Via indexfondsen breng je al gauw wereldwijde spreiding aan in jouw portefeuille, waardoor je zou zeggen dat je met elk indexfonds op de lange termijn veel rendement kunt opbouwen. Toch blijkt uit de praktijk dat sommige indexfondsen beter presteren dan anderen.
Een goed indexfonds is niet zo heel gemakkelijk aan te wijzen. Natuurlijk kan je kijken naar historisch rendement, maar het gebruiken van rendement uit de afgelopen jaren om een indexfonds te beoordelen is maar gedeeltelijk zinvol. We kunnen immers niet in de toekomst kijken.
Toch zijn er wel degelijk factoren die kunnen helpen in het beoordelen van indexfondsen. Met behulp van dit soort factoren hebben wij deze top 5 samengesteld. Deze factoren hebben we hieronder voor je op een rijtje gezet:
Allereerst is het analyseren van de regio's waarin het indexfonds beleggingen heeft zinvol. In de meeste gevallen hebben we te maken met een wereldwijde indexfonds. Maar wat betekent dat nu eigenlijk?
Als we kijken naar de wereldeconomie, is het zo dat zo'n 24% van de wereldeconomie afkomstig is uit de Verenigde Staten, zo'n 18% uit China en zo'n 17% uit Europa. Dat betekent dat een wereldwijd indexfonds, zoals het FTSE All World Index, dus niet evenredig verspreid over de wereld zal zijn.
In plaats daarvan zul je vaker zien dat veruit het grootste deel geïnvesteerd zit in Amerikaanse aandelen en een veel kleiner deel in opkomende markten.
Naast zulke wereldwijde indexfondsen heb je ook geconcentreerde indexfondsen die zich richten op een specifieke regio. Grofweg kan worden gesteld dat de regio van de Verenigde Staten minder risicovol is dan bijvoorbeeld de opkomende Indiase markt.
Tegelijkertijd kunnen opkomende markten in theorie in de toekomst weer de markt van de Verenigde Staten van de troon stoten. Kortom, de regio waarin een indexfonds beleggingen heeft zitten, is bepalend voor het risico van het indexfonds.
Een tweede factor die belangrijk is in het beoordelen van een indexfonds is het kostenplaatje. Hierbij is het zinvol om te benoemen dat indexfondsen doorgaans goedkoop zijn.
Dat komt doordat goede indexfondsen niet actief bezig zijn met het aan- en verkopen van verschillende aandelen om de markt te 'verslaan', maar simpelweg een bepaalde onderliggende index kopiëren.
Hoe lager de kosten van het fonds, hoe groter het rendement dat je op het einde van de rit overhoudt. Zo zij indexfondsen stevige beleggingen waarbij je de jaarlijkse kosten zo laag mogelijk kunt houden.
Een derde factor die van invloed is op de kwaliteit van een indexfonds, is de grootte van het fonds. Dit wordt ook wel de marktkapitalisatie genoemd. Deze marktkapitalisatie heeft betrekking op de onderliggende aandelen waarin een indexfonds belegt.
Kort gezegd is de marktkapitalisatie de waarde van een aandeel op de beurs. Hoe meer aandelen het bedrijf uit heeft gezet en hoe hoger de koerswaarde van dat aandeel, hoe groter de marktkapitalisatie.
Hieruit volgt de logische conclusie dat het bedrijf Apple een veel grotere marktkapitalisatie heeft dan het Nederlandse bedrijf Shell.
Als we de marktkapitalisatie van alle bedrijven waarin een indexfonds belegt bij elkaar optellen, berekenen we de grootte van een indexfonds.
Hierbij is het zo dat indexfondsen met een grote marktkapitalisatie minder risicovol zijn dan indexfondsen met een kleine marktkapitalisatie. Je hebt bij een indexfonds met een grote marktkapitalisatie namelijk te maken met grote spelers in de markt, die veel minder gemakkelijk omvallen dan individuele bedrijven die nog maar net komen kijken.
Een vierde factor die belangrijk is om de waarde van een index fonds te beoordelen, heeft alles te maken met de sectoren die de onderliggende index volgt.
Beursen over de hele wereld gebruiken grofweg dezelfde termen om bepaalde sectoren aan te duiden. Zo heb je een duidelijke sector voor technologie, grondstofwinning, infrastructuur of medicijnen. Het doel is natuurlijk om een brede spreiding aan te brengen.
Er zijn ook genoeg voorbeelden van situaties waarin deze sectoren overlap laten zien. Zo heb je bijvoorbeeld de S&P500 index, waarin de 500 grootste Amerikaanse aandelen worden aangehouden. In die index zitten bedrijven als Apple, maar ook Tesla of Pfizer. Hier zijn dus geen duidelijke grenzen van sectoren aangegeven.
Wat hierbij de belangrijkste conclusie is, is dat sommige sectoren risicovoller zijn dan anderen. Zo is de grondstoffensector bijvoorbeeld heel gevoelig voor ups en downs. Zo kan de vraag naar olie stijgen, de prijs hierdoor stijgen, waardoor men de olie te duur vindt om op te kopen, waarna de vraag weer daalt.
Een sector als technologie is hier al veel minder gevoelig voor, want de vraag naar technologie is redelijk constant. Hieronder hebben we een kort overzicht gegeven van de belangrijkste sectoren en hun risicogevoeligheid.
Sector | Risico |
|---|---|
Obligaties | Laag |
Gezondheidszorg | Laag |
Levensmiddelen | Gemiddeld |
Technologie | Gemiddeld |
Grondstoffen | Hoog |
Als laatste is het rendement van het index fonds van de afgelopen jaren belangrijk in het bepalen of een fonds interessant kan zijn.
Een hoger rendement betekent niet per se dat de beleggingsfondsen beter zijn. In de meeste gevallen ben je op zoek naar een fonds dat stabiele groei heeft laten zien in de recente jaren. In de meeste gevallen slagen verschillende indexfondsen die beleggen in verschillende sectoren hier uitstekend in.
Een hoog rendement is geen garantie voor de toekomst en moet dus altijd met een flinke korrel met zout genomen worden. Toch kan het een indicatie geven van de intrinsieke waarde van een fonds.
Sector | Risico |
|---|---|
Levensmiddelen | Laag |
Infrastructuur | Laag |
Technologie | Gemiddeld |
Gezondheidszorg | Gemiddeld |
Technologie | Gemiddeld |
Grondstoffen | Hoog |
€25.000 | €1250 |
Wat zijn de beste indexfondsen?
Wat zijn nu de beste indexfondsen? In dit onderdeel lichten we toe hoe onze top 5 eruit ziet en hoe we tot die top 5 zijn gekomen.
Voordat we daarmee beginnen is het wel belangrijk om te benoemen dat er in de wereld van het beleggen niet per definitie een beste indexfonds bestaat. Het ene indexfonds kan wellicht beter passen bij jouw portefeuille dan het andere.
Een indexfonds kan een goede manier zijn om goede spreiding aan te brengen waarbij je de totale kosten laag houdt. Dat gezegd hebbende kan je hieronder de top 5 beste indexfondsen van 2024 ontdekken!
1. Vanguard S&P500
We trappen deze lijst van beste indexfondsen af met het S&P500 ETF van Vanguard. Met dit ETF beleg je in de 500 grootste bedrijven van de Verenigde Staten, waarbij je moet denken aan bedrijven als Amazon, Apple of Pfizer.
Dit fonds staat bovenaan onze lijst vanwege de lage kosten, die met 0.07% per jaar veruit het laagste zijn. Daarnaast is dit fonds met een totale grootte van meer dan $32 miljard ook nog eens het grootste fonds uit onze lijst.
Hier blijft het niet bij. Ook een goed rendement in 2021 was met 40.81% een uitstekende prestatie. Dit zijn zo een aantal aspecten die het S&P500 indexfonds van Vanguard een sterk indexfonds maken.
Natuurlijk is het wel zo dat dit fonds minder spreiding heeft, omdat het zich enkel richt op de grootste bedrijven in de Verenigde Staten. Tegelijkertijd is de Verenigde Staten verantwoordelijk voor een heel groot deel van de wereldeconomie, dus is een investering daarin niet vreemd.
Voordelen Vanguard S&P500
Nadelen Vanguard S&P500
2. Vanguard FTSE Developed World
Op de tweede plaats in onze top 5 beste indexfondsen staat het FTSE Developed World ETF van Vanguard. Dit ETF investeert in bedrijven in met name de Westerse wereld, zoals in de Verenigde Staten, Europa, het Verenigd Koninkrijk en Japan.
Dit fonds staat op nummer twee vanwege de kosten van 0.12%, dat in onze top 5 het een na goedkoopste fonds is. Met deze belegging geldt al een sterkere spreiding dan bij het S&P500-fonds, want met dit indexfonds investeer je al in meer landen.
Het rendement over 2021 is met 31.04% hoog, waaruit blijkt dat dit een ETF dat keurig is meegegroeid met de economische ontwikkelingen. Daarnaast is dit ETF actief in allerlei verschillende sectoren, waaronder infrastructuur, technologie en gezondheidszorg.
Kortom, door te beleggen in dit fonds, beleg je in grote spelers in de wereldmarkt tegen redelijk lage fondskosten.
Voordelen FTSE Developed World
Nadelen FTSE Developed World
3. Amundi MSCI World
Op nummer drie staat ons wereldwijde indexfonds van Amundi, het MSCI World ETF. Dit is een beleggingsfonds met veruit de beste spreiding. Via dit indexfonds beleg vrijwel over de hele wereld, maar ook in de grootste hoeveelheid sectoren.
Onze nummer 1 en 2 hanteren lagere kosten dan dit fonds van Amundi, maar met 0.18% kosten zit je nog steeds aan de lage kant. Dat betekent dat je ook met dit fonds aardig wat rendement kunt opbouwen.
Het rendement over 2021 ligt voor dit World ETF op 31.63%, wat een uitstekende prestatie is. Ook hier zien we dat het fonds dus met een correcte verdeling aan aandelenfondsen de wereldmarkt heeft gevolgd.
De grootte van deze index komt neer op zo'n $4,5 miljard. Dat is een stuk lager dan de S&P500, maar daarna het grootste ETF in onze lijst. Daarmee kan dus worden gesteld dat we hier te maken hebben met een betrouwbaar fonds.
Voordelen Amundi MSCI
Nadelen Amundi MSCI
4. iShares MSCI Europe ETF
Op nummer 4 in onze top 5 beste indexfondsen staat het Europees georiënteerde fonds iShares MSCI Europe. Met een investering in dit indexfonds beleg je direct in de Europese markt, waarbij het grootste deel wordt belegd in West-Europa, gevolgd door het Verenigd Koninkrijk en Oost-Europa.
Met een belegd vermogen van zo'n $3.7 miljard is ook dit fonds aardig populair. Dat is ook niet vreemd, want de Europese markt laat de laatste jaren steeds meer groei zien. Zo beleg je via dit ETF onder andere in bedrijven als ASML.
De kosten voor het beleggen in dit ETF bedragen 0.20% , wat iets hoger ligt dan onze nummer 3, maar nog steeds aan de lage kant ligt. Het beleggen in zo'n ETF is dus voor beginnende beleggers aantrekkelijk.
Dat is ook eerder gebleken, want het rendement over 2021 van deze duurzaam index bedroeg 26.69%. Voor een investering in Europese aandelen is dit dus absoluut een interessante aanbieder.
Daar komt nog eens bovenop dat dit ETF in vergelijking met de rest van onze top 5 als meest duurzame investering worden gezien, aangezien dit ETF op factoren als duurzaamheid, groene energie en eerlijke dienstverlening het beste presteert. Daar bovenop is dit fonds als enige een accumulerend ETF, wat betekent dat dividend automatisch wordt geherinvesteerd in dit ETF.
Voordelen iShares MSCI Europe
Nadelen iShares MSCI Europe
5. Vanguard FTSE Emerging Markets
De hekkensluiter van onze top 5 is nogmaals een ETF van Vanguard, maar nu het FTSE Emerging Markets. Zoals de naam al aangeeft, beleg je via dit fonds in opkomende markten in met name Azie, het Midden-Oosten en Afrika.
Hoewel een investeringen in dit soort opkomende markten risicovoller worden gezien dan investeringen in al gevestigde regio's, laat dit ETF alsnog prima cijfers zien.
Zo is de grootte met $2 miljard vergelijkbaar met onze nummer 2 en heeft met een kostenpercentage van 0.20% hetzelfde kostenplaatje als onze nummer 4.
Qua rendement blijft dit ETF zienderogen achter op de rest, want het heeft in 2021 een rendement van 7.79% behaald. Ondanks dit 'lage' rendement, moet wel worden beseft dat dit fonds nog maar net komt kijken. Wie weet hoe deze belegging het in de toekomst zal gaan doen.
Voordelen Vanguard FTSE Emerging Markets
Nadelen Vanguard FTSE Emerging Markets
Tips voor beleggen in indexfondsen
Zo, dat was onze top 5 van beste indexfondsen van 2022. We hebben al eerder toegelicht dat het beleggen in ETF's interessant kan zijn om verschillende redenen. Zo gaat het beleggen in ETF's gepaard met een grote natuurlijke spreiding, lage kosten, dekking over meerdere regio's en een verlaagd risico ten opzichte van aandelen.
Ook hebben we gezegd dat individuele indexfondsen individuele voor- en nadelen met zich meebrengen. En juist daar wordt het voor beginnende beleggers interessant, want in jouw portefeuille kan je natuurlijk meerdere indexfondsen kopen.
Om jou een klein beetje wegwijs te helpen in deze complexe wereld, hebben we voor de beginnende belegger een aantal tips op een rijtje gezet, zodat jij het meeste kunt halen uit het beleggen in ETF's.
1. Spreiding
Je kunt spreiding aanbrengen door te beleggen in een ETF dat een grote spreiding heeft over de wereld. Doordat er wordt belegd in aandelen over de hele wereld, voorkom je dat jouw portefeuille te gecentreerd is in een bepaalde regio of een bepaalde sector. Een praktische tip hierbij is dat je het best meerdere indexfondsen kunt opnemen in jouw portefeuille.
2. Consequent
Je hoeft niet in een klap honderden euro's te beleggen om rendement op te bouwen. Met al 100 euro per maand kom je al een heel eind. Het is veel belangrijk om consequent in te leggen zonder teveel naar de koers te kijken. Zo bouw je via een maandelijkse inleg op de lange termijn een aardig vermogen op.
3. Lage kosten
Je kunt de kosten laag houden door te beleggen via een broker. Beleggen in aandelen gaat vaak gepaard met transactiekosten. Ook voor ETF's gelden die transactiekosten, maar de transactiekosten zijn veelal een stuk lager. Je kunt de transactiekosten laag houden door jouw maandelijkse aankopen te beperken. Koop dus niet in een keer 5 ETF's, maar verspreid ze over meerdere maanden.
4. Inlezen
Onze top 5 geeft een goed startpunt voor beleggers, maar is absoluut niet de Heilige Graal. In de wereld van beleggen zijn er meerdere wegen naar Rome. Zo zien we geregeld vragen langskomen over de Vanguard FTSE All World Equity Index, Northern Trust Fondsen of het Meesman fonds. Waarom staan die nu niet in onze top 5?
Het antwoord is redelijk simpel. Op basis van onze criteria scoorde de ETF's in onze top 5 iets beter. Is het Vanguard ftse all world dan slecht? Nee. Zeker niet. Door jezelf in te blijven lezen zal je zelf al gauw ontdekken dat ook dit uitstekende investeringen kunnen zijn.
Waar kan je beleggen in indexfondsen?
Het beleggen in indexfondsen kan via banken of via een broker. In de meeste gevallen is het beleggen bij een bank duurder, want daar liggen de transactiekoste hoger.
In onze top 5 hebben we telkens een kostenpercentage gegeven, zoals de 0.07% van de S&P500 van Vanguard. Dit zijn lopende kosten die door Vanguard in rekening worden gebracht. Deze kosten worden altijd verwerkt in de koers en zal je overal moeten betalen, ongeacht of je een bank of broker gebruikt.
Ook de producten zijn hetzelfde bij verschillende banken of brokers. Je kunt dus gewoon ETF's van Northern Trust World opkopen bij een bank als de ING, of Northern Trust ETF's bij DEGIRO. Er zijn gevallen waarin niet alle ETF's worden aangeboden. Dat kan liggen aan de keuzes van een bepaalde broker.
Hieronder hebben we voor jou een overzicht gemaakt met de meest populaire brokers en banken, zodat je zelf kunt ontdekken welke aanbieders voor jou het meest goedkoop kunnen zijn.
Maanden | Vaste kosten | Variabele kosten | Aanbod |
|---|---|---|---|
Brand New Day | 0.59% per jaar + €45 aansluitkosten | 0.50% per transactie | |
DEGIRO | 0.375% per jaar + €150 exitkosten | 0.0% per transactie | |
Meesman | 0.4% - 0.5% per jaar | 0.25% per transactie ( + €39 minder dan €10.000) | |
Brightpensioen | €210 per jaar + 0.05% exitkosten | 0.37% per transactie | |
Dexxi | €0.8 per jaar + €25 afsluitkosten | 0% per transactie | |
Evi Pensioenbeleggen | €49 per jaar + €49 afsluitkosten + 0.61% | 0.1% transactiekosten | |
Pensioenbeleggen.nl | €24 per jaar + €35 afsluitkosten + 0.58% | 0% per transactie | |
Rabobank | €20 per jaar + 0.61% | 0% per transactie |
Conclusie beste indexfondsen
En dat was het dan! Onze top 5 van beste indexfondsen in 2022. Beleggers die geinteresseerd zijn in het beleggen in opkomende landen, beleggingsfondsen als de iShares MSCI of ETFs die investeren in aandelen met hoog dividend hebben hier aardig wat informatie kunnen vergaren.
In onze top 5 hebben we de beste ETF's op een rijtje gezet, waarbij we aandacht hebben besteed aan verschillende indexfondsen in verschillende regio's en sectoren.
Buiten onze top 5 zijn er natuurlijk talloze andere ETF's die waardevol zouden kunnen zijn. We willen je vooral stimuleren om op zoek te gaan naar indexfondsen die passen bij jouw portefeuille.
Al met al kan je met de criteria die wij hebben gegeven aan de slag met het opbouw van een eigen portefeuille.
Veelgestelde vragen
Wat is het beste indexfonds?
De beste indexfondsen van 2022 in ons onderzoek zijn de Vanguard S&P500, Vanguard FTSE Developed World, Amundi MSCI World, iShares MSCI Europe en Vanguard FTSE Emerging Markets.
