Wat is het beste Bitcoin ETF? Het is tegenwoordig mogelijk om naast de populaire Bitcoin ook te beleggen in Bitcoin ETFs. De risico's van het beleggen in Bitcoin kennen we - en een ETF is een stuk minder risicovol dan een cryptomunt.
Genoeg reden om juist in deze tijd dus de beste Bitcoin ETFs eens even op een rijtje te zetten. Voor jouw spaargeld heb je ongetwijfeld hard gewerkt, dus is het beleggen in een stevig ETF voor de lange termijn noodzakelijk.
Gelukkig hebben we in dit artikel het meeste werk al voor je gedaan, want je zult hier ontdekken welke Bitcoin ETFs het meest interessant kunnen zijn voor jouw portfolio. Kortom, lees verder als jij benieuwd bent naar de beste Bitcoin ETFs!
Top 5 Beste Bitcoin ETFs
1. Wisdomtree Bitcoin ETN
2.80%
Rendement tot 2023
2. VanEck Bitcoin
2.85%
Rendement tot 2023
3. CoinShares Physical Bitcoin
4.14%
Rendement tot 2023
4. Iconic Funds Physical Bitcoin ETP
2.96%
Rendement tot 2023
5. 21Shares Bitcoin ETF
3.95%
Rendement tot 2023
Mudrex eindelijk toegankelijk in Nederland!
Met Mudrex investeer je in één klap in tientallen verschillende crypto's. Zie het als de S&P500 maar dan voor cryptocurrency.
Sluit je aan!
Hoe kies je het beste Bitcoin ETF?
Hoe kies je nu het beste Bitcoin ETF? In de wereld van ETF's zijn er veel verschillende factoren die invloed uitoefenen op de kwaliteit van een ETF. Zeker met het grote aanbod aan Bitcoin ETF's is het belangrijk om kritisch te kijken naar de verschillende soorten ETF's die worden aangeboden.
Daarom hebben wij criteria opgesteld op basis waarvan we de top 5 hebben samengesteld. Het ene criteria weegt soms wat zwaarder mee dan het andere criteria, omdat niet alles evenveel invloed uitoefent op de koers van een ETF.
Al met al hebben we een samenstelling van 4 ETF's die je kunt aankopen bij de Euronext Amsterdam, en 1 Bitcoin ETF dat je kunt aankopen via de Duitse Xetra. Hieronder lichten we precies voor je toe welke criteria we hebben gehanteerd!
De grootte van een ETF verwijst naar het totale vermogen dat is geïnvesteerd in een bepaald ETF. Hierbij is het zo dat je grofweg kunt stellen dat een ETF minder risicovol is op het moment dat de grootte van het ETF hoog is.
Met andere woorden: een ETF met daarin weinig investeringen - minder dan €5 miljoen - is een stuk risicovoller dan een ETF met daarin heel veel investeringen - meer dan €100 miljoen.
Dit is relevant voor onze top 5, omdat er nogal veel verschillen bestaan in de grootte van ETF's. Voor beleggers is het veelal aantrekkelijk om te kijken naar 'grote' ETF's.
De kosten van een ETF zijn een van de meest belangrijke criteria om een ETF te beoordelen. Hoe lager de kosten, hoge hoger jouw rendement op de lange termijn is.
De kosten van een ETF komen jaarlijks terug. Veel beleggers zijn hier niet van op de hoogte, omdat de lopende kosten van een ETF worden verwerkt in de koers. Dat wil zeggen dat de kosten van een ETF terugkomen op het moment dat je een aandeel verkoopt - of op het moment dat je een aandeel juist aankoopt.
Veelal liggen de kosten van een ETF zo tussen de 0.05% en 1.5%.
Een ETF kunnen je aanschaffen op verschillende beurzen. Dat wil zeggen dat hetzelfde ETF aan te schaffen is op bijvoorbeeld de Nederlandse AEX, de Duitse XETRA of de Amerikaanse NASDAQ en NYSE.
Het enige verschil tussen de verschillende beurzen zijn de kosten. De stelregel hiervan is als volgt: hoe dichter bij huis, hoe lager de transactiekosten.
Een uitzondering hiervan is de Verenigde Staten. Veruit het grootste deel van de beleggingswereld bevindt zich in het land van het Witte Huis en the Big Apple. Daarom is het beleggen in ETFs op deze beurzen wat goedkoper gemaakt dan je zou verwachten bij een land dat heel ver van Nederland verwijderd ligt.
Bekijk daarom voordat je een ETF aanschaft goed op welke beurs je een transactie afhandelt. De kosten hiervan verschillen per beurs.
Binnen de wereld van ETF's heb je twee type ETF's: accumulerend of distribuerend. Welke van de twee types je voorhanden hebt is van belang voor jouw portfolio.
Een accumulerend ETF is namelijk een ETF waarbij het dividend dat je per kwartaal ontvangt wordt terug gestopt in het ETF. Dit wordt automatisch uitgevoerd. Hiermee stijgt jouw inkomen op de lange termijn dus zonder hier actief voor te beleggen.
Een distribuerend ETF keert het dividend dat jij per kwartaal ontvangt uit op jouw beleggingsrekening. Met dat geld mag jij doen en laten wat je wilt.
Het is niet zo dat een van de twee type beter is dan de andere, maar er zitten wel verschillende doelen achter. Een accumulerend ETF kan op de lange termijn interessant zijn, terwijl een distribuerend ETF kan worden gezien als extra inkomen.
Niet geheel onbelangrijk: rendement. Nu zal je misschien denken dat een hoog rendement altijd betekent dat het ETF beter presteert. Echter is dit niet helemaal het verhaal.
De koers van een ETF komt namelijk tot stand door de prestaties van het bedrijf enerzijds en de marktwerking van vraag en aanbod anderzijds. Als alle 879 bedrijven in het ETF in een jaar stijgen in waarde, dan is de kans groot dat de koers van het ETF meestijgt.
Maar, het kan ook zo zijn dat de koers stijgt doordat de vraag naar het ETF heel hoog is en het aanbod laag. Met andere woorden: doordat er extreem veel wordt gehandeld in een bepaald ETF kan de koers worden opgeschroefd terwijl de bedrijven zelf niet zozeer zijn gestegen in waarde.
Daarom is het met rendement verstandiger om te kijken naar stabiliteit. Is het rendement van het ETF stabiel? Dat zegt meer over de kwaliteit van het ETF dan een ETF waarin de koers in een korte periode enorm gestegen is.
De take-away message is daarom als volgt: stabiliteit van het rendement gaat boven explosiviteit van het rendement.
Als laatste kijken we naar de volatiliteit van het ETF. Dit is een percentage waarmee beweeglijkheid van een koers wordt aangeduid. Dit is dus een percentage tussen de 0% en 100%, waarbij een hoog percentage dus betekent dat de koers veel schommeling heeft laten zien - en een laag percentage weinig schommeling.
Hiermee zegt de volatiliteit van een ETF dus iets over het risico van een ETF. Hieronder geven we kort weer hoe je die volatiliteit nu kunt inschatten bij een ETF:
Weinig risico | Gemiddeld risico | Hoog risico |
|---|---|---|
0% - 40% | 40% - 60% | 60% - 100% |
Wat is het beste Bitcoin ETF?
Wat is het beste Bitcoin ETF? Uit een selectie van een aantal tientallen Bitcoin ETF's - het zijn er nog niet zo heel veel - hebben we de 5 beste ETF's uitgekozen.
Momenteel bestaat een Bitcoin ETF uit een selectie aandelen van bedrijven bijvoorbeeld Bitcoin in hun eigendom heeft of op een andere manier verbonden zijn aan de wereld van cryptocurrency. Dat betekent dat een Bitcoin ETF dus niet direct de koers van Bitcoin zelf volgt.
Toch is de kans groot dat dit in de komende jaren wel zal gaan veranderen, waardoor een Bitcoin ETF een interessante investering zou kunnen worden. En juist daarom hebben wij deze top 5 opgesteld. Laten we niet langer wachten: hieronder volgt onze onderbouwing van de top 5 beste Bitcoin ETFs!
1. Wisdomtree Bitcoin ETN
We trappen deze lijst af met onze nummer 1: het Wisdomtree Bitcoin ETF. Dit ETF werd voor het eerst op de beurs verkrijgbaar in 2021 voor een bedrag van €7,80 per aandeel.
Voor Nederlandse beleggers is dit ETF interessant vanwege het feit dat het op de Amsterdamse Euronext te verhandelen is. Hiervoor worden jaarlijks 0.95% aan kosten in rekening gebracht.
Na de beursgang in 2021 zag de koers van dit ETF een stijging naar een bedrag van zo'n €16 per stuk. Echter daalde de koers in de jaren daarna weer sterk, waarbij het een bedrag van €4 per ETF kende. Uit onze top 5 is dit daarnaast een van de grootste ETF's, wat de betrouwbaarheid van dit ETF ten goede komt.
Voordelen Wisdomtree Bitcoin ETN
Nadelen Wisdomtree Bitcoin ETN
2. VanEck Bitcoin ETF
We vervolgen deze top 5 met de nummer twee: het VanEck Bitcoin ETF. VanEck is een Nederlandse fondshouder die innovatie hoog in het vaandel hebben staan. Zo zijn zij de eerste fondshouder die het mogelijk maakt voor beleggers om te investeren in crypto via een ETF.
Dit ETF is met een kostenpercentage van 0.95% per jaar en een grootte van zo'n 100 miljoen een van de veiligere ETFs in onze top 5. De reden dat dit ETF lager is beoordeeld dan onze nummer 1 is vanwege het feit dat dit VanEck ETF toch minder investeringen heeft dan het Wisdomtree ETF.
Dit VanEck Bitcoin ETF heeft een hogere prijs voor het ETF bereikt dan onze nummer 1. Zo stond de koerswaarde van het ETF in november van 2022 op €32 per stuk. Maar ook hier daalde de koers in de jaren daarna.
Al met al is dit ETF interessant vanwege de grootte, lage kosten en de kansrijke koersontwikkelingen in de laatste jaren. Ook hier hebben we te maken met een accumulerend ETF.
Voordelen VanEck Bitcoin
Nadelen VanEck Bitcoin
Op nummer drie in onze top 5 staat het Physical Bitcoin ETF van CoinShares. De naam van dit ETF doet het lijken alsof je met dit ETF direct investeert in 'physical Bitcoin', maar dat is helaas niet waar. Je belegt net als bij de andere ETFs in bedrijven die op de een of andere manier verbonden zijn aan de cryptomarkt - en in het bijzonder Bitcoin.
Met een kostenpercentage van 0.98% is dit ETF iets duurder dan onze nummer 1 en 2. Daar staat wel tegenover dat de grootte van dit ETF veruit de winnaar binnen onze top 5.
En dat die grootte leidt tot betrouwbaarheid voor beleggers blijkt uit de koers, want dit ETF trad tot de Duitse beurs toe in juli 2021, waarbij het ETF te koop stond voor €29 per stuk, maar al gauw uitgroeide tot een bedrag van €59 per stuk. Een flinke groei in een korte periode dus.
Voor Nederlandse beleggers is het aankopen van dit ETF op de Duitse beurs duurder - je betaalt immers meer transactiekosten. Toch kan dit ETF voor elk portfolio interessant zijn.
4. Iconic Funds Physical Bitcoin ETP
En zo zijn we aangekomen bij de laatste twee ETFs binnen onze top 5. Op plaats 4 staat het Physicial Bitcoin ETP van Iconic Funds. Dit is een klein ETF - en dat gaat gepaard met risico's.
Maar toch konden we dit ETF niet buiten deze top 5 houden. Het beleggen in ETFs is immers een handeling die is bedoeld voor de lange termijn. En een ETF dat zo'n €5 kost - dit was het hoogtepunt van de koers in november 2021 - kan het beste worden gezien als een koopje.
De kosten van dit ETF zijn met 0.95% net zo laag als die van onze nummer 1 en 2. En ook dit is voordelig voor beleggers die een langetermijnvisie hanteren.
Kortom, dit is een klein ETF waarvan de koers momenteel nog laag staat, maar waarbij het kleine ETF ook meteen risico's met zich meebrengen.
Voordelen Iconic Funds Physical Bitcoin ETP
Nadelen Iconic Funds Physical Bitcoin ETP
De hekkensluiter van onze top 5 beste Bitcoin ETFs is het Bitcoin ETP van 21Shares. En dit ETF komt nog maar net om de hoek kijken, want de beursgang vond plaats in juni van 2022.
Dat heeft direct gevolgen, want de grootte is hierbij met 1.7 miljoen erg laag. Het bijzondere hierbij is dat de kosten van dit ETF van 21Shares met 1.49% neerkomt op het hoogste percentage in onze top 5.
Maar het verhaal wordt nog interessanter, want het rendement van dit ETF is met 3.95% tot september 2022 een van de hoogste binnen onze top 5.
Kortom, deze hekkensluiter laat zich kenmerken als een ETF dat klein is, waarvan de koers nog maar net werd samengesteld, maar waarvan de winst hoog is. Een interessante investering die gepaard gaat met risico's, maar zeker noemenswaardig is.
Verschillende soorten Bitcoin ETFs
Nu we de top 5 met de beste ETFs hebben toegelicht, kunnen we hier even wat extra informatie geven rondom het investeren in Bitcoin ETFs. We hebben eerder gezegd dat dit product redelijk nieuw is op de beurs.
Daarbij is het zo dat er verschillende categorieën van ETFs worden gehanteerd. Dat heeft er alles mee te maken dat het nog niet mogelijk is om een ETF op te zetten dat de koers van Bitcoin volledig volgt - simpelweg omdat dit nog niet is toegestaan door de financiële autoriteiten.
Hieronder hebben we deze drie verschillende soorten van beleggingen in Bitcoin ETFs voor je op een rij gezet, zodat jij exact weet in wat voor soort beleggingsproduct je investeert!
1. ETF
De eerste variant is de welbekende Exchange-Traded Fund. Dit product volgt de onderliggende koers van een bepaalde sector nauwgezet.
Een concreet voorbeeld hiervan is de S&P500, waarbij het S&P500 ETF de beursontwikkelingen van de 500 grootste bedrijven in de Verenigde Staten volgen.
In het geval van het Bitcoin ETF hebben we hier te maken met een uitzondering, omdat het nog niet is toegestaan om de koers van Bitcoin volledig te volgen.
Daarom beleg je met een Bitcoin ETF eigenlijk in een selectie bedrijven die Bitcoins in hun bezit hebben of nauw verbonden zijn aan de markt.
ETFs zijn veelal betrouwbare investeringen, omdat fondshouders een ETF onderbouwen met onderpand.
2. ETN
De tweede variant is een Exchange-Traded Note. Dit is een product dat nóg nieuwer is dan de ETFs, waarbij het grootste verschil tussen beide producten is dat er bij een ETN geen onderpand is.
Hiermee is een ETN risicovoller dan een ETF. Echter is het wél zo dat een ETN door fondshouders makkelijker is samen te stellen. Dit heeft als grote voordeel dat ETNs heel toegankelijk en actueel zijn voor beleggers.
Enerzijds is een ETN dus risicovol en 'jong', anderzijds is een ETN toegankelijk en actueel.
3. ETP
De laatste variant is het Exchange-Traded Product. Een ETP is hierbij niets anders dan een verzamelnaam van ETN en ETF. Dat wil zeggen dat een ETN of een ETF dus eigenlijk een type ETP is.
In de praktijk - en voor de Bitcoin ETFs in onze lijst - is het zo dat een ETP een combinatievorm is van een ETF en een ETN. Op het moment dat je een Bitcoin ETP treft, heb je dus te maken met een beleggingsproduct waarbij er deels onderpand is, maar waarbij wel de Bitcoinmarkt wordt gevolgd.
Naast de ETFs en ETNs worden er binnen de ETP ook nog eens ETCs onderscheiden. Dat zijn Exchange-Traded Commodities, wat zich volledig toespitst op grondstoffen. Voor deze top 5 met Bitcoin ETFs komen niet ETCs, maar het is altijd belangrijk om dit in het achterhoofd te houden.
Investeren in Bitcoin ETFs of in Bitcoin?
Is het nu verstandig om te beleggen in een Bitcoin ETF of direct in Bitcoin bij een cryptobroker of crypto exchange? We hebben eerder in dit artikel al uitgelegd dat Bitcoin ETFs momenteel niet direct de koers van Bitcoin mogen volgen. Is het dan wel zinvol om hierin te beleggen?
Daarom is het interessant om te kijken naar de verschillen tussen een Bitcoin ETF en het beleggen in Bitcoin zelf.
Allereerst is het zo dat een ETF altijd een bepaalde index volgt. Deze index is gebaseerd op de koersontwikkelingen van een bepaalde sector. In de meeste gevallen is deze sector groot genoeg om een koersontwikkeling te samenstellen die vrijwel identiek is aan de ontwikkelingen binnen de sector.
In het geval van een Bitcoin ETF is het zo dat de sector niet groot genoeg is en dat de financiële autoriteiten het indexeren van deze koers tegenhouden. Hierdoor beleg je eigenlijk in bedrijven die verwant zijn aan Bitcoin - maar niet de Bitcoin koers zelf.
Daarmee is het momenteel eigenlijk een vreemde investering. De voordelen van ETFs - veel spreiding en weinig risico - vallen in het geval van Bitcoin ETFs namelijk weg.
Het beleggen in Bitcoin via een crypto exchange of broker is weer een heel ander soort handeling dan het beleggen in ETFs. Hier liggen de risico's elders, namelijk bij de volatiliteit van de koers van Bitcoin.
Om je overzicht te geven in welke twee varianten van Bitcoin investeringen voor jou het meest interessant kunnen zijn, hebben we hieronder de voor- en nadelen eens voor je op een rijtje gezet:
Voordelen Bitcoin ETF
Voordelen Bitcoin crypto
Nadelen Bitcoin ETF
Nadelen Bitcoin crypto
Al met al kleven er dus zowel voor- als nadelen aan Bitcoin ETFs en het beleggen in Bitcoin crypto. Welk voor- of nadeel voor jou zwaarder weegt blijft natuurlijk een persoonlijke overweging.
Waar kan je investeren in Bitcoin ETFs?
Het beleggen in Bitcoin ETFs kan je via de meeste brokers - en tegenwoordig zelfs banken - uitvoeren. Het kopen hiervan steekt niet anders in elkaar dan het beleggen in reguliere ETFs of aandelen.
We hebben in onze top 5 bij elk ETF dat we hebben gevonden een ISIN-code gegeven. Dit is een unieke code die is samengesteld voor elke belegging. Zo kan je door het invullen van die ISIN-code simpelweg het ETF vinden dat wij hebben gegeven.
Dit doe je door de ISIN-code te kopiëren bij jouw broker en door vervolgens de juiste beurs te selecteren. We hebben bijvoorbeeld het Bitcoin ETN van WisdomTree gegeven met de ISIN-code GB00BJYDH287. Als je deze code invult, zal je drie verschillende beurzen te zien krijgen.
Je drukt vervolgens op de juiste beurs - in de meeste gevallen de EAM, omdat hiervan de kosten hiervan voor Nederlanders lager liggen dan bij andere beurzen.
Om je toch een beeld te geven van de brokers waarbij het mogelijk is om te investeren in Bitcoin ETFs hebben we hieronder een tabel voor je samengesteld met de belangrijkste brokers voor het beleggen in ETFs!
Brokers |  | Onze favoriet  |  |
|---|---|---|---|
Site | |||
Score | 8,2 | 9.0 | 8,8 |
Kosten | €0 aandelen | €0 ETFs kernselectie | 0,06% |
Geschikt | Aandelen | ETF's | Aandelen / ETF's |
Promotie | Geen | Geen | Geen |
